Ziet dan niemand, ook geen journalist, dat dit niet klopt? Stel dat de hypotheekrenteaftrek over een tijd inderdaad begint af te brokkelen, welke prikkel hebben mensen dan om NU AL af te lossen? Geen enkele. Integendeel, juist nu zou je dan nog zoveel mogelijk willen profiteren. En wacht met aflossen tot het daadwerkelijk zover is. Als je nu aflost is de kans juist groot dat je jezelf onnodig in de vingers snijdt. De Rabobank probeert hier schaamteloos de publieke opinie in haar eigen voordeel te bespelen. En helaas kunnen we het niet (meer) aan journalisten overlaten om daar doorheen te prikken.
NietGek - 13-02-2012 | 10:08
ach, alles in deze maatschappij is geld en als je geld hebt en je weet de weg zul je je ondertussen wel God in Frankrijk wanen, maar denk je ook wel eens aan al die gebroken gezinnen, alle ellende die het kapitalisme ons gebracht heeft, aan de verloren moraal van een bijna verloren generatie? Nee vast niet.
sisaroth - 12-02-2012 | 11:10
@Beau,
Ik denk dat je een belangrijk punt over het hoofd ziet. Heb jij een hypotheek waar je helemaal niet een gedeelte boetevrij kunt aflossen? Meestal 10%. Mijn hypotheek kan ik zelfs 20% boetevrij aflossen. Dat heb ik de afgelopen jaren dan ook al een aantal keren gedaan. En beslist niet omdat er wat aan de aftrek wordt gedaan! Maar uitsluitend en alleen omdat de Rabobank een veel te hoge hypotheekrente berekend t.o.v. de spaarrente, die bij die bank belachelijk laag is. Daarom los ik af, als ik het kan missen.
Henk - 12-02-2012 | 10:00
Paar tips:
1) Een spaarhypotheek aflossen is (veelal)niet aantrekkelijk. De rente op het spaarvermogen is nl. Het percentage van de spaarhypotheek.
2) Aflossingsvrije hypotheek aflossen is veelal niet aantrekkelijk, indien
À) een lage hypotheekrente betaald
B) een hoge fiscale aftrek
C) in belastingtarief van 42% of 52% zit
Voorbeeld 200.000 hyp 4,1% afl.vrije hyp. Geeft netto last van ca. 2,4% of ca. 2%.
Zolang spaarrekening boven dit percentage zit, vooral NIET aflossen, maar wel achter de hand houden.
Banken hebben inderdaad vermogen nodig voor strengere (Europese) regels, Basel III
Neemt niet weg dat de consument zijn inkomen/schuldverhouding WEL in de gaten moet houden
Adviseur - 12-02-2012 | 09:56
#rabo
Wat een journalistiek stukje is dit, van geen enkele waarde dan een mogelijkheid bieden aan de Rabo om hun idee rond te sturen. Als ze echt willen helpen moeten ze de hypotheekrente omlaag doen (want immers ze kunnen zelf goedkoop lenen van de EU oa) en de afsluitprovisie want een paar getallen invullen en dat noemen ze een offerte???
Wie zijn de veroorzakers van alles, wie gooien nu de woningmarkt op slot door nu heel streng te zijn met het vertrekken van hypotheken, en bovendien ik kan niet versneld aflossen hoor.... daar staan boetes op.
Oftewel grote onzin van de Rabo om zogenaamd hun nieuwe plan naar voren te schuiven. Ik ken niemand in mijn omgeving die extra heeft afgelost. Waarom zou je ook het zijn 'vaste'maandlasten.
Ach en als die rente wordt afgeschaft dan zal dat over een lange periode worden uitgesmeerd en niet volgende week. Dus extra aflossen nu, heeft totaal geen zin... behalve dan de rabo belonen.
henk - 12-02-2012 | 09:48
Sorteer reacties
